Para que seja possível a utilização do módulo de Bancos e Caixa, é necessário efetuar o cadastro e configuração das contas correntes.
Para cadastrar e configurar as suas contas correntes, acesse o caminho abaixo, Financeira > Bancos e Caixa > Cadastros > Cadastro de Conta Corrente:
Acessando a tela do Cadastro de Conta Corrente, localize a conta corrente desejada para efetuar as alterações ou então inicie a digitação para cadastrar uma nova conta corrente.
Opções de Configuração da Conta Corrente:
Emite Cheques:
Quando esta opção for selecionada, será disponibilizado o painel de Layout de Cheques para que o layout cadastrado possa ser atribuído a conta corrente, para criação de layout de cheques, acesse o link a seguir Como configurar o layout de impressão de cheques ?.
Para selecionar o layout, clique sobre o layout no grupo Padrões Banco e clique no botão para jogar o layout para o grupo Layouts Selecionados.
Se você tiver mais de um layout de cheques, poderá escolher através do botão Padrão, qual será o padrão.
Fluxo de Caixa:
Quando esta opção estiver selecionada, o saldo da conta corrente será considerado para compor os saldos das contas correntes no fluxo de caixa.
Se você possuir alguma conta corrente em sua empresa e não desejar que o seu saldo seja considerado no fluxo de caixa, basta deixar esta opção desmarcada
Antecipar Recebíveis:
Essa opção serve para indicar se a conta corrente está habilitada para operações de antecipação de recebíveis. A empresa pode solicitar ao banco que antecipe valores de títulos ou boletos que ainda não venceram, recebendo o dinheiro antes da data de liquidação.
Quando marcada, o sistema entende que essa conta pode ser usada para registrar essas operações financeiras.
Padrão CNAB Desconto:
Esse campo está na aba Cobrança e se refere ao layout CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária). Cada banco segue um padrão CNAB (ex: CNAB 240 ou CNAB 400) para troca de arquivos de cobrança/desconto de títulos.
nesse campo, você define qual layout CNAB será utilizado para registrar operações de desconto de títulos (quando você entrega boletos ao banco para receber antes do vencimento).
Diferença do CNAB Cobrança:
- Padrão CNAB Desconto: usado quando esses boletos são entregues ao banco para desconto/antecipação (o banco paga antes e depois cobra do cliente).
- Padrão CNAB Cobrança: usado para boletos normais (cobrança dos clientes).
Intercâmbio de Dados:
Ao selecionar esta opção, será disponibilizado o painel de configuração das Características da Conta Corrente, estes dados serão utilizados para geração dos arquivos de remessa de cobrança e pagamento escritural, além também de possuir dados para a impressão de boletos.
Segue abaixo, uma breve explicação de cada opção e sua funcionalidade:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Cód. Beneficiário / Cedente | Código da empresa junto ao banco, usado para identificar quem está emitindo os boletos. |
| Número Convênio | Número do convênio assinado com o banco para permitir a emissão de boletos. |
| Descrição Convênio | Texto para identificar esse convênio dentro do sistema (ex.: “Convênio BB Cobrança Simples”). |
| Padrão CNAB Cobrança | Define o layout CNAB a ser usado (240 ou 400 posições), conforme exigência do banco. |
| Tipo Transmissão Arquivo | Indica como os arquivos CNAB serão enviados: Manual (upload pelo site do banco) ou Automático (integração direta). |
| Número da Carteira | Número da carteira de cobrança fornecida pelo banco (ex.: carteira 17, 12 etc.). |
| Variação Carteira | Subtipo da carteira de cobrança, usado em alguns bancos (ex.: 17/027). |
| Prefixo Título | Prefixo utilizado no “Nosso Número” para diferenciar boletos. Nem todos os bancos utilizam. |
| Beneficiário | Empresa ou pessoa que vai receber o valor do boleto. Geralmente já cadastrada no sistema. |
| Natureza de Cobrança | Define se a cobrança será Registrada (banco controla e registra os boletos) ou Sem Registro (empresa controla). |
| Bloqueto | Determina quem gera o boleto: Banco Emite (sistema não gera boleto) ou Cliente Emite (sistema gera boleto). |
| Distribuição | Define quem envia o boleto para o cliente: Banco Distribui ou Cliente Distribui. |
| Cobrança | Tipo de cobrança associada ao convênio (registrada ou sem registro). |
| Tarifa de Cobrança | Valor que o banco cobra por cada boleto emitido/pago. |
| Dias Crédito Cobrança | Dias necessários para o dinheiro pago no boleto ser creditado na conta da empresa. |
| Dias Débito Tarifa Cobrança | Prazo em que o banco desconta a tarifa de cobrança. |
| Títulos vencidos a mais de X dias, deverão | Define o que fazer com boletos vencidos há muitos dias (baixar, protestar, devolver etc.). |
| Último Nosso Número | Guarda o último número utilizado no “Nosso Número”, para evitar duplicidade. |
| Últ. Arq. Remessa Gerado | Número do último arquivo CNAB gerado e enviado ao banco. |
| Tipo de Cobrança | Especifica a modalidade do contrato de cobrança (ex.: registrada, sem registro). |
| Habilitar Registro Instantâneo de Títulos | Se ativado, permite que o boleto seja registrado diretamente no banco via API, sem depender de arquivo CNAB. |
| API Id | Identificação fornecida pelo banco para uso na integração via API. |
| API Key | Chave de autenticação fornecida pelo banco. |
| API Secret | Senha secreta fornecida pelo banco para validar a comunicação com a API. |
| Estação | Ambiente de operação da API (ex.: homologação ou produção). |
| Tipo Web Service | Define o protocolo de comunicação usado pela API (SOAP, REST etc.). |
Habilita Conciliação OFX:
Quando marcada, essa opção permite que o sistema faça a conciliação bancária automática usando arquivos no padrão OFX.
- OFX (Open Financial Exchange): é um formato de arquivo usado pelos bancos para disponibilizar extratos eletrônicos (com lançamentos de débito, crédito, saldo etc.).
o sistema importa o arquivo OFX e cruza automaticamente os lançamentos bancários com os registros internos da empresa, evitando conferência manual.
BANKID
- É o código de identificação do banco no arquivo OFX.
- Serve para garantir que o extrato importado pertence ao banco correto vinculado à conta configurada no sistema.
ACCID
- É o identificador da conta bancária no arquivo OFX.
- Confirma que os lançamentos importados correspondem exatamente à conta configurada (evita erro de importar extrato de outra conta).
Considerar Lançamentos Duplicados quando:
- Define a regra usada pelo sistema para identificar duplicidades nos lançamentos durante a conciliação.
- Opções comuns (como mostrado na tela):
- Coincidir Nº Documento + Data Lançamento + Valor Lançamento → só considera duplicado se todos esses 3 campos coincidirem.
- Dependendo do sistema, pode haver outras combinações (ex.: apenas valor + data, ou apenas número do documento).
- Isso evita que um mesmo lançamento bancário seja importado duas vezes.
