Para que seja possível a utilização do módulo de Bancos e Caixa, é necessário efetuar o cadastro e configuração das contas correntes.
Para cadastrar e configurar as suas contas correntes, acesse o caminho abaixo, Financeira > Bancos e Caixa > Cadastros > Cadastro de Conta Corrente:
Acessando a tela do Cadastro de Conta Corrente, localize a conta corrente desejada para efetuar as alterações ou então inicie a digitação para cadastrar uma nova conta corrente.
Emite Cheques:
Quando esta opção for selecionada, será disponibilizado o painel de Layout de Cheques para que o layout cadastrado possa ser atribuído a conta corrente, para criação de layout de cheques, acesse o link a seguir Como configurar o layout de impressão de cheques ?.
Para selecionar o layout, clique sobre o layout no grupo Padrões Banco e clique no botão para enviar o layout para o grupo Layouts Selecionados.
Se você tiver mais de um layout de cheques, poderá escolher através do botão Padrão, qual será o padrão.
Fluxo de Caixa:
Quando esta opção estiver selecionada, o saldo da conta corrente será considerado para compor os saldos das contas correntes no fluxo de caixa.
Se você possuir alguma conta corrente em sua empresa e não desejar que o seu saldo seja considerado no fluxo de caixa, basta deixar esta opção desmarcada.
Antecipar Recebíveis:
Essa opção serve para indicar se a conta corrente está habilitada para operações de antecipação de recebíveis. A empresa pode solicitar ao banco que antecipe valores de títulos ou boletos que ainda não venceram, recebendo o dinheiro antes da data de liquidação.
Quando marcada, o sistema entende que essa conta pode ser usada para registrar essas operações financeiras.
Para entender e configurar essa opção leia:
Padrão CNAB Desconto:
Esse campo está na aba Cobrança e se refere ao layout CNAB (Centro Nacional de Automação Bancária). Cada banco segue um padrão CNAB (ex: CNAB 240 ou CNAB 400) para troca de arquivos de cobrança/desconto de títulos.
Nesse campo, você define qual layout CNAB será utilizado para registrar operações de desconto de títulos (quando você entrega boletos ao banco para receber antes do vencimento).
- Padrão CNAB Desconto: usado quando esses boletos são entregues ao banco para desconto/antecipação (o banco paga antes e depois cobra do cliente).
- Padrão CNAB Cobrança: usado para boletos normais (cobrança dos clientes).
Intercâmbio de Dados:
Ao selecionar esta opção, será disponibilizado o painel de configuração das Características da Conta Corrente, estes dados serão utilizados para geração dos arquivos de remessa de cobrança e pagamento escritural, além também de possuir dados para a impressão de boletos.
Segue abaixo, uma breve explicação de cada opção e sua funcionalidade:
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Cód. Beneficiário / Cedente | Código da empresa junto ao banco, usado para identificar quem está emitindo os boletos. |
| Número Convênio | Número do convênio assinado com o banco para permitir a emissão de boletos. |
| Descrição Convênio | Texto para identificar esse convênio dentro do sistema (ex.: “Convênio BB Cobrança Simples”). |
| Padrão CNAB Cobrança | Define o layout CNAB a ser usado (240 ou 400 posições), conforme exigência do banco. |
| Tipo Transmissão Arquivo | Indica como os arquivos CNAB serão enviados: Manual (upload pelo site do banco) ou Automático (integração direta). |
| Número da Carteira | Número da carteira de cobrança fornecida pelo banco (ex.: carteira 17, 12 etc.). |
| Variação Carteira | Subtipo da carteira de cobrança, usado em alguns bancos (ex.: 17/027). |
| Prefixo Título | Prefixo utilizado no “Nosso Número” para diferenciar boletos. Nem todos os bancos utilizam. |
| Beneficiário | Empresa ou pessoa que vai receber o valor do boleto. Geralmente já cadastrada no sistema. |
| Natureza de Cobrança | Define se a cobrança será Registrada (banco controla e registra os boletos) ou Sem Registro (empresa controla). |
| Bloqueto | Determina quem gera o boleto: Banco Emite (sistema não gera boleto) ou Cliente Emite (sistema gera boleto). |
| Distribuição | Define quem envia o boleto para o cliente: Banco Distribui ou Cliente Distribui. |
| Cobrança | Tipo de cobrança associada ao convênio (registrada ou sem registro). |
| Tarifa de Cobrança | Valor que o banco cobra por cada boleto emitido/pago. |
| Dias Crédito Cobrança | Dias necessários para o dinheiro pago no boleto ser creditado na conta da empresa. |
| Dias Débito Tarifa Cobrança | Prazo em que o banco desconta a tarifa de cobrança. |
| Títulos vencidos a mais de X dias, deverão | Define o que fazer com boletos vencidos há muitos dias (baixar, protestar, devolver etc.). |
| Último Nosso Número | Guarda o último número utilizado no “Nosso Número”, para evitar duplicidade. |
| Últ. Arq. Remessa Gerado | Número do último arquivo CNAB gerado e enviado ao banco. |
| Tipo de Cobrança | Especifica a modalidade do contrato de cobrança (ex.: registrada, sem registro). |
| Habilitar Registro Instantâneo de Títulos | Se ativado, permite que o boleto seja registrado diretamente no banco via API, sem depender de arquivo CNAB. |
| API Id | Identificação fornecida pelo banco para uso na integração via API. |
| API Key | Chave de autenticação fornecida pelo banco. |
| API Secret | Senha secreta fornecida pelo banco para validar a comunicação com a API. |
| Estação | Ambiente de operação da API (ex.: homologação ou produção). |
| Tipo Web Service | Define o protocolo de comunicação usado pela API (SOAP, REST etc.). |
Habilita Conciliação OFX:
Quando marcada, essa opção permite que o sistema faça a conciliação bancária automática usando arquivos no padrão OFX.
- OFX (Open Financial Exchange): é um formato de arquivo usado pelos bancos para disponibilizar extratos eletrônicos (com lançamentos de débito, crédito, saldo etc.).
o sistema importa o arquivo OFX e cruza automaticamente os lançamentos bancários com os registros internos da empresa, evitando conferência manual.
BANKID
- É o código de identificação do banco no arquivo OFX.
- Serve para garantir que o extrato importado pertence ao banco correto vinculado à conta configurada no sistema.
ACCID
- É o identificador da conta bancária no arquivo OFX.
- Confirma que os lançamentos importados correspondem exatamente à conta configurada (evita erro de importar extrato de outra conta).
Considerar Lançamentos Duplicados quando:
- Define a regra usada pelo sistema para identificar duplicidades nos lançamentos durante a conciliação.
- Opções comuns (como mostrado na tela):
- Coincidir Nº Documento + Data Lançamento + Valor Lançamento → só considera duplicado se todos esses 3 campos coincidirem.
- Dependendo do sistema, pode haver outras combinações (ex.: apenas valor + data, ou apenas número do documento).
- Isso evita que um mesmo lançamento bancário seja importado duas vezes.
