Podem existir situações onde seja necessário você descontar um título em um agente financeiro, quando isto acontece, você continua responsável pelo título porém não pode mais considerá-lo no seu fluxo de caixa como sendo um recebível.
Para que você consiga ter esta visão no MaxManager, é preciso seguir alguns passos:
Cadastre uma Natureza de Cobrança Bancária Específica
Você precisará cadastrar uma natureza de cobrança bancária, para associa-la ao título descontado, para identificar que aquele título pertence a natureza de desconto.
Para isto, entre em Financeira / Contas a Receber / Cadastros / Cadastro de Natureza de Cobrança Bancária.
Na tela de cadastro da natureza de cobrança bancária, informe os dados solicitados, porém o mais importante para o caso de títulos descontados, é fazer com que títulos que estiverem associados a natureza que esta sendo cadastrada, que não façam parte do fluxo de caixa, portanto deixe a opção destacada desmarcada.
Associe a Natureza de Cobrança Cadastrada ao Título
Entre na opção Financeira / Contas a Receber / Movimentações / Movimentação de Títulos do Contas a Receber.
Localize o titulo desejado através da lupa de pesquisa do campo Nro Título.
Após o título localizado, vá até a aba Cobrança e altere a natureza de cobrança bancária pela que você criou para indicar os títulos descontados.
Em seguida clique no botão Atualizar no rodapé da página para atualizar o título com a informação.
A partir deste momento, o título já estará associado a natureza de cobrança bancária espeficica para indicar os títulos descontados e eles não serão mais considerados no fluxo de caixa quando emitir.
Os títulos continuarão em aberto e só deverão ser liquidados quando você receber a informação do agente financeiro dono do título que o mesmo foi liquidado.
Se você paga comissão de venda somente no recebimento do título, precisará também fazer desta forma, para que a comissão seja calculada somente no momento da liquidação do título.
Lançando o Valor Descontado em Sua Conta Corrente
Para lançar o valor descontado dos títulos em sua conta corrente, deveremos ter uma conta corrente do agente financeiro que lhe adiantará o recurso para fazermos uma transferência entre contas, retirando o valor da conta corrente do agente e colocando-o na conta corrente da sua empresa.
Se você não possui ainda a conta corrente do seu agente financeiro, cadastre um banco com o nome do agente e depois uma conta corrente para este banco.
Além do banco e da conta corrente, como utilizaremos o processo de transferência bancária, é aconselhável que você também cadastre os históricos bancários para saída da conta do agente e entrada na conta corrente do seu banco.
Som as contas correntes e os históricos cadastrados, efetue a transferência conforme instruções abaixo:
Entre em Financeira / Bancos e Caixa / Movimentações / Transferência Bancária e entre com as informações desejadas.
Ao fazer a transferência, a conta que está saindo o numerário ficará devedora, mostrando que você precisa saldar este valor e a conta que está recebendo fica com o valor a mais no saldo para poder trabalhar.
Liquidando o Título Descontado
Para você liquidar o título descontado, deverá utilizar o bordero de recebimento por título, só que você deverá selecionar a conta do agente financeiro para efetuar a baixa do título, desta forma o título será liquidado na data do vencimento corretamente e o valor entrará na conta corrente do agente financeiro diminuindo o saldo devedor existente.
